1- Analise integralmente sua situação atual e suas metas financeiras.
O cumprimento das metas pessoais em matéria financeira começa por uma análise reflexiva do presente, e do futuro ao qual se aspira.
Priorizar seus investimentos e a capacidade de poupança, proteger o patrimônio, projetar o futuro dos filhos, garantir a estabilidade econômica e a dos entes queridos, projetar a aposentadoria, levar em conta aqueles fatores de risco que podem vir a incidir negativamente em seus planos, permitirão acessar um plano financeiro integral adaptado a suas necessidades.
Um verdadeiro programa de Wealth Management – orientado a oferecer segurança financeira – deve ser, necessariamente, o resultado da análise de sua situação pessoal.
2- Defina a melhor estratégia para administrar seus ativos.
Ter claro o ponto de partida e suas aspirações permitirá escolher com clareza o caminho a ser percorrido. Defina a melhor estratégia para administrar seus ativos, levando em conta seu patrimônio líquido, a capacidade de poupança, os excedentes projetados e o nível de tolerância ao risco e – assim – poderá optar, dentre as variadas alternativas de investimento disponíveis, por aquela que melhor se adapte a suas necessidades. É bem importante que você obtenha um assessoramento profissional e conte com os instrumentos adequados para administrar, custodiar e gerir seus ativos de forma flexível e dinâmica.
3- Planeje o cumprimento daqueles eventos importantes que podem ser previstos.
Há alguns eventos previsíveis que podem ser bem importantes para a realização dos objetivos. Um bom exemplo disso é a educação universitária dos filhos ou assegurar uma aposentadoria conforme suas expectativas.
Planejar o cumprimento desse tipo de eventos permitirá desfrutar mais do presente, sabendo que vão ser concretizados no futuro.
4- Proteja-se frente a fatos imprevistos que podem vir a afetar seu patrimônio.
Muitas vezes, o patrimônio de uma pessoa é ameaçado por situações imprevistas que poderiam ter sido previstas, se ela tivesse contado com uma assessoria adequada. Conforme um estudo realizado pela Harvard Medical School e Harvard Law School em 2007, 62% das falências pessoais nos EUA são consequência de contas médicas e despesas relacionadas com doenças não previstas, para as quais é necessário acesso a tecnologia médica internacional – geralmente não disponível nos serviços de saúde locais. Também, é necessário contar com uma cobertura de segura de vida que garanta a estabilidade econômica de sua família e não adicione – ao sofrimento emocional da perda de um ente querido – a mágoa de um futuro economicamente incerto. Escolher uma cobertura adequada às necessidades familiares garantirá uma melhor qualidade de vida.
5- Desenhe uma estratégia correta para a proteção de seus ativos financeiros.
Garantir a proteção de seus ativos financeiros é tão importante quanto procurar seu crescimento. Há que prestar especial atenção nas características da jurisdição sob a qual será administrado seu patrimônio, bem como selecionar os instrumentos mais adequados para garantir sua indenidade. Às vezes é imprescindível desenhar uma correta estratégia fiscal que previna as frequentes oscilações regulatórias de várias jurisdições. Para isso é conveniente assegurar-se de que seu consultor financeiro tenha acesso a equipes multidisciplinares de experts com conhecimentos atualizados e experiência comprovada, tanto a nível global quanto em jurisdições específicas.
6- Garanta uma ótima transmissão do patrimônio de geração a geração.
Tão importante quanto a administração de seu patrimônio é planejar sua transmissão para as futuras gerações.
Garantir a integridade da transmissão do patrimônio financeiro depende – em grande parte – de um assessoramento especializado. Em várias jurisdições há regulamentações que podem incidir negativamente no capital na hora de ser transferido para as gerações seguintes. Mediante uma adequada assessoria, podem ser acessados instrumentos eficazes que permitam poupar custos, garantindo uma correta distribuição entre os descendentes e evitando futuros conflitos.
7- Estabeleça seu próprio plano financeiro integral.
Os resultados apenas serão atingidos, se for estabelecido um plano que permita sua realização. Não é você que deve adaptar suas necessidades a planos universais, o que deve fazer é colocar em andamento um Plano Financeiro Integral e Pessoal que responda as suas necessidades particulares; para isso, é bem importante você contar com o assessoramento de um consultor financeiro profissional que o ajude a planejar, programar e gerir todos os assuntos envolvidos.